การลงทุนในทองคำเป็นหนึ่งในวิธีที่นักลงทุนมองหาเพื่อปกป้องความมั่งคั่งและกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน นอกจากการซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำแล้ว การลงทุนในทองคำผ่าน ETF กำลังเป็นที่น่าสนใจเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ในหมู่นักลงทุน
บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักกับการลงทุนทองคำในรูปแบบ ETF อธิบายข้อดีและข้อเสีย พร้อมแนะนำวิธีการเริ่มต้นลงทุน
ทองคำ ETF คืออะไร?
ทองคำ ETF หรือ Gold Exchange Traded Fund คือ กองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งมีวัตถุประสงค์ในการติดตามราคาทองคำในตลาดโลก การลงทุนในทองคำ ETF ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงการลงทุนในทองคำโดยไม่ต้องถือครองทองคำในรูปแบบจริง
ลักษณะสำคัญของทองคำ ETF
- ซื้อขายเหมือนหุ้น นักลงทุนสามารถซื้อขายทองคำ ETF ในตลาดหลักทรัพย์ผ่านบัญชีซื้อขายหุ้นปกติ
- ติดตามราคาทองคำ มูลค่าของทองคำ ETF จะเคลื่อนไหวตามราคาทองคำในตลาดโลก
- ไม่มีการถือครองทองคำจริง นักลงทุนไม่จำเป็นต้องจัดเก็บหรือรักษาความปลอดภัยของทองคำ
ข้อดีของ การลงทุนในทองคำ ETF
สภาพคล่องสูง
- สามารถซื้อขายได้ตลอดเวลาที่ตลาดหลักทรัพย์เปิด ทำให้มีสภาพคล่องสูง
เข้าถึงตลาดโลก
นักลงทุนสามารถเข้าถึงราคาทองคำในตลาดโลกโดยตรง
การกระจายความเสี่ยง
ช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน เนื่องจากทองคำมักมีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์อื่น ๆ เช่น หุ้นหรือพันธบัตร
ต้นทุนการลงทุนต่ำกว่า
- ค่าธรรมเนียมการซื้อขายและการจัดการต่ำกว่าเมื่อเทียบกับการซื้อทองคำแท่ง
- ไม่มีค่าพรีเมียมในการซื้อขายทองคำจริง
ความสะดวกสบายในการซื้อขาย
- ซื้อขายได้ง่ายผ่านตลาดหลักทรัพย์ เช่นเดียวกับหุ้นทั่วไป
- ไม่มีความยุ่งยากในการจัดเก็บทองคำจริงหรือกังวลเรื่องความปลอดภัย
ข้อเสียของ การลงทุนในทองคำ ETF
ค่าธรรมเนียมการจัดการ
แม้ว่าจะต่ำ แต่ก็ยังมีค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนที่ต้องจ่าย
ข้อจำกัดในตลาดไทย
ตัวเลือกทองคำ ETF ในตลาดหลักทรัพย์ไทยยังมีไม่มากเท่าตลาดต่างประเทศ
ความเสี่ยงจากผู้จัดการกองทุน
ขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือและประสิทธิภาพของผู้จัดการกองทุน
ไม่มีการถือครองทองคำจริง
ไม่สามารถรับทองคำจริงได้ หากต้องการถือครองทองคำในรูปแบบทางกายภาพ
ผลตอบแทนอาจไม่ตรงกับราคาทองคำ 100%
อาจมีความคลาดเคลื่อนเล็กน้อยระหว่างราคาทองคำ ETF กับราคาทองคำจริง
วิธีเริ่มต้นการลงทุนในทองคำ ETF
ทำความเข้าใจกับทองคำ ETF
ก่อนเริ่มลงทุน คุณควรเข้าใจพื้นฐานของทองคำ ETF
- ทองคำ ETF คืออะไร เป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในทองคำหรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อิงราคาทองคำในตลาดโลก
- ผลตอบแทน ขึ้นอยู่กับการเคลื่อนไหวของราคาทองคำ
- ความสะดวก ซื้อขายผ่านตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้นทั่วไป
เปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์
หากยังไม่มีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ คุณต้องเปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์ (โบรกเกอร์) ที่ได้รับอนุญาต ขั้นตอนทั่วไป
- เลือกโบรกเกอร์ เช่น บริษัทหลักทรัพย์ในประเทศหรือต่างประเทศ
- ยื่นเอกสาร เช่น บัตรประชาชน สำเนาทะเบียนบ้าน และเอกสารแสดงรายได้
- เติมเงินในบัญชี เพื่อใช้เป็นทุนในการซื้อขาย
ศึกษาและเลือกกองทุนทองคำ ETF
มีหลายกองทุนทองคำ ETF ที่คุณสามารถเลือกลงทุนได้ โดยพิจารณาจาก
- เป้าหมายการลงทุน เช่น การลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ ตรวจสอบค่าธรรมเนียมของแต่ละกองทุน
- ประสิทธิภาพที่ผ่านมา เปรียบเทียบผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุน
- ตัวเลือกในตลาด ในประเทศไทย ThaiDEX Gold ETF (GLD) ในต่างประเทศ SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU)
สั่งซื้อทองคำ ETF
เมื่อเลือกกองทุนได้แล้ว คุณสามารถสั่งซื้อผ่านแพลตฟอร์มซื้อขายหุ้นของโบรกเกอร์:
- ค้นหาสัญลักษณ์ของกองทุน เช่น GLD, IAU
- ใส่คำสั่งซื้อ (Buy) ตามจำนวนเงินที่ต้องการลงทุน
- ตรวจสอบรายละเอียด เช่น ราคาซื้อขายและค่าธรรมเนียม ก่อนยืนยันคำสั่ง
ติดตามผลการลงทุน
หลังจากลงทุน ควรติดตามการเคลื่อนไหวของราคาทองคำและสถานการณ์เศรษฐกิจที่อาจส่งผลต่อราคาทองคำ
- ราคาทองคำ ขึ้นอยู่กับปัจจัย เช่น อัตราเงินเฟ้อ ค่าเงินดอลลาร์ และอัตราดอกเบี้ย
- กองทุน ETF ตรวจสอบผลตอบแทนและค่าธรรมเนียมที่อาจมีการเปลี่ยนแปลง
ปรับพอร์ตการลงทุนตามเป้าหมาย
การลงทุนทองคำ ETF ควรเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนโดยรวม คุณสามารถ
- เพิ่มหรือลดการลงทุน ขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงของตลาด
- กระจายความเสี่ยง ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น เช่น หุ้น พันธบัตร หรืออสังหาริมทรัพย์
สามารถศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับ ทองคำ ETF ในตลาดหลักทรัพย์ไทย ได้ที่นี่
การลงทุนทองคำ ETF ทองคำรูปแบบใหม่ตอบโจทย์นักลงทุนยุคดิจิทัล
การลงทุนทองคำ ETF เป็นตัวเลือกที่สะดวกและต้นทุนต่ำสำหรับการลงทุนในทองคำ โดยไม่ต้องถือทองคำจริง อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบคอบ เข้าใจข้อดีข้อเสีย และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ เพื่อให้การลงทุนสอดคล้องกับเป้าหมายอย่างมีประสิทธิภาพ
อ่านบทความเกี่ยวกับการถือครองทองคำจริงหรือเรียกว่าลงทุนทองคำ ได้ที่บทความ ลงทุนทองคำ ทำไมถึงเป็นสินทรัพย์ที่น่าสนใจสำหรับการลงทุน
